Este nuevo gobierno inicia con muchos compromisos y una sed gigante de dinero lo cual solo se puede traducir en MÁS IMPUESTOS y Preocupación de las PyMEs en este nuevo sexenio , a pesar de que nuestra nueva Presidenta de México Claudia Sheinbaum ha descartado la posibilidad de realizar una reforma fiscal para financiar su gobierno.
Acorde a la presidenta cuando fue candidata en la convención nacional bancaria 2024 y otras fuentes mencionaba que para resolver el problema del déficit presupuestario pensaba lo siguiente :
Mejorar la eficiencia recaudatoria del SAT mediante la inteligencia fiscal, la regularización fiscal y la reducción de la cartera vencida.
Profundizar el Régimen Simplificado de Confianza.
Interoperabilidad entre el SAT y las aduanas para el transporte de mercancías.
Creación de la Plataforma Aduanal Única.
Modernización de las aduanas para facilitar el comercio y aumentar la recaudación.
Mejorar la eficiencia recaudatoria del SAT mediante la inteligencia fiscal, la regularización fiscal y la reducción de la cartera vencida
Como PyME que me ocupa “Mejorar la eficiencia recaudatoria del SAT mediante la inteligencia fiscal, la regularización fiscal y la reducción de la cartera vencida “ esto significa que con la digitalización estaremos aún más vigilados con nuestros ingresos y egresos , SI YA LO ESTABAN HACIENDO PERO si ingresas el factor INTELIGENCIA ARTIFICIAL serán más atinados a escala y no como las multas masivas que vergonzosamente tuvieron que cancelar a escala , lo que permitirá revisar con profundidad a contribuyentes menores ya no vas a ser tan chiquito como para que el SAT no te voltee a ver.
Modernización de las aduanas para facilitar el comercio y aumentar la recaudación
Esto pega mas si te dedicas al comercio , la mayoría sabemos que muchos productos que se venden no cumplen con las regulaciones de aduanas , con permisos de importación , esto cambiará , lo tendrán que hacer y afectará el costo de dichos productos, a su vez beneficiara a los productores nacionales.
NO ERES MUY CHIQUITO para que no te afecte todo esto , que es lo que debemos hacer ami punto de vista:
Ponerse al corriente con nuestros impuestos y trabajar más de la mano con nuestros contadores está por demás mencionar , lo que por lo general las PyMEs no consideran es HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS Y DE INTELIGENCIA que ya estan a la mano de las PyMEs
Las Preocupación de las PyMEs en este nuevo sexenio va a ir tomando forma conforme pasa el tiempo pero las acciones mencionadas a ocuparnos son fundamentales.
Nos vemos en la próxima publicación , no olvides suscribirte en el mi canal de youtube y nuestra lista de distribución.
Si quieres formalizar tu negocio probablemente estás viendo que ocupas vender a otros negocios formales y/o te preocupa el futuro de tu familia. Tener una idea de negocio es solo el primer paso en el emocionante viaje del emprendimiento. Para convertir esa idea en una empresa exitosa, es esencial formalizar tu negocio. La formalización no solo te brinda estabilidad y credibilidad en el mercado, sino que también puede tener un impacto significativo en tu familia.
En este artículo, te guiaremos a través del proceso de la formalización de tu negocio en México, destacando estadísticas clave y resaltando los beneficios para tu familia.
Por qué Formalizar tu Negocio en México
1. Seguridad para tu familia
La mayoría de los emprendedores quisiéramos estar en nuestra zona de confort sin responsabilidad pero nuestra realidad nos forzó a emprender un negocio , finalmente lo que nos hace salir de una zona de confort es el amor profundo por nuestra familia , la seguridad , estabilidad y medios para prosperar .
Muchos emprendedores o NENIS iniciaron su camino por sobrevivir pero los que siguen en este proceso ya es un tema de garantizar la seguridad es por eso que es tan crítico y trascender , salir de la inestabilidad y el miedo de que va a suceder si nos pasa algo , la formalidad no implica solo aspectos legales o pagarle al SAT la formalidad implica estabilidad financiera y crecimiento.
2. Credibilidad en el Mercado
En un mercado competitivo como el mexicano, la formalización de tu negocio es esencial. Según el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), en México, el 97% de las empresas son micro, pequeñas o medianas. Esto significa que la competencia es feroz. Formalizar tu negocio te ayuda a ganar credibilidad ante clientes, proveedores y socios comerciales.
Entender por qué los consumidores no compran más por internet es fundamental para las y los emprendedores así como empresas que desean expandir su presencia en el mercado digital. Según una encuesta realizada por la Asociación de Internet MX y la Asociación Mexicana de Ventas Online (AMVO), el principal motivo por el cual los consumidores mexicanos no realizan más compras en línea es la desconfianza en la seguridad de las transacciones en internet.
Esta preocupación se deriva de experiencias previas de fraude, robo de datos personales o financieros, y la falta de garantías sobre la protección de la información sensible. Además, la falta de familiaridad con el proceso de compra en línea y la preferencia por la experiencia de compra física también contribuyen a esta reticencia. Las empresas deben abordar estas preocupaciones mediante la implementación de medidas de seguridad robustas, la transparencia en las políticas de privacidad y devolución, y la educación del consumidor sobre los beneficios y seguridad del comercio electrónico.
En internet la formalización implica contar con tu sitio web y correo electrónico de negocios , para vender a alguien de una ciudad diferente a la tuya y que no conoces la credibilidad es crítica para que te compren 1 pieza contra 10 , si estas en una grande ciudad como CDMX esto tambien aplica para ti .
Una página en internet te ayuda a abordar en tus propias palabras las dudas que tu prospecto puede tener , políticas de devolución y de compra es algo que los compradores buscan e investigan de ti , lo anterior lo pueden encontrar en ocasiones en redes sociales pero muchas veces es equivocado, des actualizado y creado por personas no vinculadas con tu negocio, por lo mismo trata de abordar todo esto en tu sitio web.
3. Acceso a Financiamiento
Formalizar tu negocio también te permitirá acceder a fuentes de financiamiento mas económicas. Según la Encuesta Nacional sobre Productividad y Competitividad de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas en México, el 44.2% de las empresas no formales no solicitan crédito, mientras que solo el 5.7% de las empresas formales no lo hacen. Esto demuestra que la formalización facilita el acceso a préstamos y recursos que pueden impulsar el crecimiento de tu negocio.
Un ejemplo muy sencillo son los programas de financiamiento a las PyME y/o Emprendedores del Gobierno de Baja California , la cantidad de financiamiento es en razón a cuanto tiempo a estado formalizado tu negocio , si no estas formalizado con tu RFC te prestan $20,000 pero si ya te formalizaste te prestan $30,000 .
4. Cumplimiento Legal
La formalización asegura que cumplas con las obligaciones fiscales y legales. El Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México ha implementado medidas para fomentar la formalización, lo que hace que sea más importante que nunca registrar tu negocio. Evitar la informalidad te protege de sanciones y multas.
Uno de los temores mas grandes de los emprendedores es tener encima y problemas con el SAT pero esto ya no es el caso si inicias con el REGIMEN SIMPLIFICADO pues es ideal para iniciar por que pagas casi nada de impuestos, si quieres mas detalles de este régimen , te lo explicamos en el siguiente link
En la mayoría de los municipios de méxico contar con el RFC es requisito para solicitar el permiso de operación de cualquier negocio.
Pasos para Formalizar tu Negocio en México
1. Define tu Estructura Legal y régimen fiscal
En México, puedes optar por diferentes estructuras legales para tu negocio, como persona física con actividades empresariales, sociedad anónima, sociedad de responsabilidad limitada, sociedad anónima simplificada entre otras. Elegir la estructura adecuada es crucial para tu negocio y su futuro crecimiento, te recomiendo el siguiente articulo para seleccionar tu régimen fiscal y estructura.
Es importante notar una estructura legal híbrida como lo es la SAS Sociedad Anónima Simplificada.
En México, la Sociedad por Acciones Simplificada (SAS) es un tipo de sociedad mercantil creada para facilitar la creación y operación de empresas, especialmente enfocada en emprendedores y pequeñas empresas. La SAS se caracteriza por su simplicidad en la constitución y gestión, y ofrece varias ventajas. Aquí hay algunos aspectos clave:
Características de la SAS
Constitución:
La SAS puede constituirse por una o más personas físicas.
La constitución se realiza completamente en línea a través del portal de la Secretaría de Economía.
No se requiere un capital mínimo para su constitución.
Responsabilidad:
Los socios de la SAS tienen responsabilidad limitada al monto de sus aportaciones.
Órganos Sociales:
No es necesario constituir un consejo de administración. La administración puede ser ejercida por uno o varios socios.
Régimen Fiscal:
La SAS puede optar por el Régimen de Incorporación Fiscal (RIF) si cumple con los requisitos establecidos.
Flexibilidad:
Ofrece flexibilidad en su administración y operación, permitiendo adaptarse a las necesidades de los emprendedores.
Ventajas de la SAS
Simplicidad y Rapidez:
El proceso de constitución es rápido y sencillo comparado con otros tipos de sociedades.
Costos Reducidos:
No se requiere el pago de notarios ni la inscripción en el Registro Público de Comercio, lo que reduce costos.
Formalidades Simplificadas:
Las SAS tienen menos requisitos formales en comparación con otras sociedades mercantiles.
Facilidad de Administración:
La administración puede ser manejada de manera más directa y sencilla por los propios socios.
Limitaciones
Limitación de Ingresos en 2024:
Las SAS no pueden tener ingresos anuales superiores a $7,076,469.38 (siete millones setenta y seis mil cuatrocientos sesenta y nueve pesos 38/100 M.N.)
Prohibición de Socios Jurídicos:
Solo personas físicas pueden ser socios, no se permite la participación de personas morales.
Es necesario contar con la Firma Electrónica (e.firma) para poder realizar el trámite.
Generación del Acta Constitutiva:
El sistema genera un acta constitutiva electrónica que debe ser firmada digitalmente por los socios.
La SAS es una opción atractiva para emprendedores en México debido a su simplicidad y bajo costo, facilitando así la formalización de nuevos negocios.
1.2 Régimen simplificado de confianza
Para una “neni” que está comenzando su negocio, el Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) es una de las mejores opciones en México. Este régimen fue creado para apoyar a personas físicas con actividades empresariales y profesionales de bajo ingreso, como las “nenis”.
¿Por qué el RESICO es ideal para una “neni”?
Simplicidad en el cumplimiento fiscal: El RESICO está diseñado para facilitar el cumplimiento de las obligaciones fiscales. Se calcula sobre los ingresos obtenidos y no requiere la presentación de declaraciones complicadas. Solo se necesita llevar un registro sencillo de las ventas y emitir facturas, lo cual es cada vez más accesible para emprendedores digitales.
Tasas de impuestos bajas: El RESICO ofrece tasas de impuestos muy bajas que van del 1% al 2.5% dependiendo del monto de los ingresos anuales. Esto es muy atractivo para las “nenis”, ya que normalmente manejan ingresos menores y pueden aprovechar estas tasas reducidas.
Beneficios de formalización: Estar en un régimen fiscal permite a las “nenis” emitir facturas, lo que puede atraer a más clientes, especialmente si venden productos a empresas o clientes que requieren comprobantes fiscales. Además, la formalización les permite acceder a programas de apoyo gubernamental y a servicios financieros, como créditos o líneas de financiamiento.
Beneficios del RESICO
Bajos impuestos: Las tasas impositivas son progresivas y más bajas que en otros regímenes.
Facilidad administrativa: Menos papeleo y reportes fiscales.
Acceso a beneficios sociales: La formalización en el RESICO permite a las “nenis” acceder a seguridad social, como el IMSS, si lo desean.
Acceso a financiamiento: Al estar formalizadas, las “nenis” pueden tener acceso a créditos y otros productos financieros.
¿Cuánto pagaría una “neni” que registra ventas de $5,000?
Supongamos que una “neni” registra ventas de $5,000 en un mes bajo el Régimen Simplificado de Confianza. La tasa de ISR para ingresos mensuales en este rango es del 1%.
Cálculo de ISR:
Ventas registradas: $5,000
Tasa de ISR: 1%
ISR mensual = $5,000 x 1% = $50 pesos
Consideraciones adicionales:
IVA: Además del ISR, también está el Impuesto al Valor Agregado (IVA). Las “nenis” que venden productos gravados por IVA deben cobrar este impuesto (16% en la mayoría de los casos) y luego declararlo y pagarlo al SAT. Sin embargo, en muchos casos, si la “neni” vende a consumidores finales y no emite facturas, no cobraría el IVA, aunque lo ideal sería hacerlo para formalizar sus ventas.
Gastos deducibles: El RESICO permite deducir ciertos gastos relacionados con la actividad empresarial, lo que podría reducir la base gravable. Sin embargo, el enfoque principal es la simplicidad en los pagos de impuestos con base en ingresos.
Este régimen es muy ventajoso para emprendedores como las “nenis” que buscan formalizar su negocio sin una carga fiscal elevada, y es una excelente manera de comenzar su camino hacia la profesionalización.
Dependiendo de tu estructura legal, deberás registrar tu negocio ante la Secretaría de Economía, el Registro Público de Comercio o el Registro Civil. Asegúrate de cumplir con los requisitos y obtener los permisos necesarios. Para las personas físicas que vienen por ejemplo del comercio solo debes hacer tu registro en el SAT.
4. Lleva un Registro Contable
Llevar un registro contable adecuado es fundamental para el cumplimiento fiscal. Mantén un control de tus ingresos y gastos, así como de los impuestos que debes pagar. Puedes considerar la ayuda de un contador para esto. En el caso del régimen RESICO no es necesario contratar los servicios de un contador , te lo explicamos en el siguiente link .
5. Contrata a un Profesional de Impuestos
La formalización de tu negocio conlleva obligaciones fiscales. Un profesional de impuestos puede ayudarte a entender y cumplir con estas obligaciones. Según la Encuesta Nacional de Ocupación y Empleo, en México, solo el 21.4% de las empresas cuentan con un contador, lo que subraya la necesidad de obtener ayuda profesional. Si seleccionas como régimen fiscal el Simplificado de Confianza NO REQUIERS DE CONTADOR pues todos tus pagos de impuestos se basa en los ingresos que tienes , solo se requiere de mucha disciplina , y empresapyme.com te puede ayudar con eso.
Beneficios de Formalizar tu Negocio para tu Familia
La formalización de tu negocio no solo te beneficia, sino que también tiene un impacto positivo en tu familia. Aquí hay algunas razones por las que la formalización es importante para tu entorno familiar:
1. Estabilidad Financiera para ti y tu familia
La formalización de tu negocio te ayuda a construir una base financiera sólida. Esto significa que podrás brindar una mayor estabilidad económica para tu familia, asegurando su bienestar a largo plazo. Podrás vender a otros negocios formales y ser proveedor de negocios medianos / grandes creando una estabilidad de ingresos.
2. Acceso a Seguridad Social
Al formalizar tu negocio, puedes inscribirte en el Seguro Social. Esto no solo te protege a ti, sino que también brinda a tu familia acceso a servicios de salud de calidad. Tienes un plan en caso de un problema medico con tu familia ? como profesional independiente puedes darte de alta en el IMSS .
3. Planificación para el Futuro
La formalización te permite planificar el futuro de tu negocio y tu familia con mayor claridad. Puedes establecer un plan de sucesión, asegurando la continuidad del negocio y el legado familiar.
Contrata a la Empresa Ideal para Ayudarte a Formalizar tu Negocio
El proceso de formalización puede parecer abrumador, pero no tienes que hacerlo solo. Hay empresas y profesionales que se especializan en ayudar a los emprendedores a formalizar sus negocios. Contratar a la empresa adecuada puede simplificar el proceso y garantizar que se haga correctamente.
En empresapyme.com, nos especializamos en ayudar a emprendedores como tú a formalizar sus negocios en México. Contamos con un equipo de expertos que te guiarán a lo largo de todo el proceso, asegurándote una transición sin problemas a la formalidad empresarial.
El formalizar tu negocio es crucial para tu familia
Formalizar tu negocio en México es una decisión crucial para su éxito y para el bienestar de tu familia. Los beneficios de la formalización, como la credibilidad, el acceso a financiamiento y el cumplimiento legal, son fundamentales en el competitivo mercado mexicano. No te enfrentes a este proceso solo; contrata a la empresa adecuada para garantizar un camino sin obstáculos hacia la formalidad.
No dejes que tu negocio y tu familia se queden atrás. ¡Formalízalo hoy y asegura un futuro próspero para todos!
Si estás listo para dar el siguiente paso y formalizar tu negocio, contáctanos y descubre cómo podemos ayudarte a alcanzar el éxito empresarial y brindar estabilidad a tu familia. ¡No esperes más, el momento de la formalización ha llegado!
Esta publicación es para notificarte sobre la nueva publicación del SAT, pues está causando confusión y como se podía esperar.
EL SAT LO VOLVIO A HACER
Están dificultando tu capacidad para hacer las cosas bien , en términos sencillos:
Se considerará una práctica fiscal indebida a los contribuyentes que CONDICIONEN la expedición de una factura electrónica de la Constancia de Situación Fiscal (CSF) o CIF
Esto es un mega problema porque el SAT tiene mucho desorden en su sistema interno y los nombres están mal escritos en muchos de los contribuyentes.
Los principales errores en los nombres son :
Acentos
Caracteres especiales
Espacios
Parte del nombre es SA DE CV y aparte tienen el régimen capital S.A. de C.V.
El SAT da a conocer que, para la emisión de facturas, los contribuyentes únicamente deben proporcionar: RFC, nombre o razón social, código postal del domicilio fiscal y el uso fiscal que se le dará al comprobante.
Asimismo, señala como prácticas fiscales indebidas condicionar o negar la emisión de una factura en el establecimiento o trasladar al cliente la obligación de generarla, incluso si el pago se realiza en efectivo.
Otro problema es el RÉGIMEN FISCAL del receptor, esto es un problema cuando son personas físicas principalmente.
En muchos casos el receptor tiene más de 1 régimen fiscal.
Te recomiendo que la constancia de situación fiscal la manejes como requisito para darte de alta como cliente, si es un cliente que ya tiene mucho tiempo que no le facturas trata de que te manden sus datos con tiempo de anticipación .
Por que me salió el error 400 Descripción: CFDI40147 – El campo DomicilioFiscalReceptor
Este error es generado por un incorrecto llenado de tu comprobante fiscal, concretamente el código fiscal del receptor registrado en el SAT no coincide con el registrado en el catalogo de clientes / datos del cliente del sistema del emisor del CFDI.
Analizando más de 500 empresas PyME, estas son las razones por las cuales se comete el error:
Solicitar únicamente los datos de facturación en lugar de la constancia de situación fiscal, muchas veces el mismo cliente que solicita la factura no sabe de cambios.
La constancia de situación fiscal es muy antigua.
Se realizó el cambio de domicilio y el SAT tarda en actualizar sus bases de datos, por lo que existe un período en el que no puedes solicitar facturas.
Para resolver este problema, DomicilioFiscalReceptor, si tú eres el emisor, debes hacer lo siguiente.
Actualizar el registro de tu receptor en el catalogo de clientes
Revisar que la constancia de situación fiscal de tu cliente / receptor este al corriente , si es una constancia con mas de 1 semana , te recomiendo escanear el código QR y te llevara al link con los datos actualizados de tu receptor/cliente
Actualizar tu factura / CFDI , en el sistema empresapyme.com automáticamente se actualizan los datos de tu cliente en las facturas relacionadas que NO ESTAN SELLADAS.
El segundo problema mas común en el llenado de Facturas / CFDI es el nombre fiscal del receptor.
TIP PRO
Al iniciar la transacción con tu cliente pide siempre su constancia de situación fiscal, escanea el código QR y guíate principalmente por los datos que vienen directamente del SAT pues sobre todo con los corporativos hacen cambios radicales constantemente en las direcciones.
El hacer un CFDI / Factura puede ser demasiado problema sobre todo cuando vendes algo de muy bajo precio , sientes que gastas mas en la factura que lo que ganas , para esto tenemos multiples soluciones para ti como lo son el servicio de facturita virtual o servicio de auto facturación para clientes.
Contáctanos siempre por este medio o por WhatsApp para cualquier duda.
