Cómo Formalizar tu Negocio en México y Fortalecer tu Futuro

Si quieres formalizar tu negocio probablemente estás viendo que ocupas vender a otros negocios formales y/o te preocupa el futuro de tu familia. Tener una idea de negocio es solo el primer paso en el emocionante viaje del emprendimiento. Para convertir esa idea en una empresa exitosa, es esencial formalizar tu negocio. La formalización no solo te brinda estabilidad y credibilidad en el mercado, sino que también puede tener un impacto significativo en tu familia.

En este artículo, te guiaremos a través del proceso de la formalización de tu negocio en México, destacando estadísticas clave y resaltando los beneficios para tu familia.

Por qué Formalizar tu Negocio en México

1. Seguridad para tu familia

La mayoría de los emprendedores quisiéramos estar en nuestra zona de confort sin responsabilidad pero nuestra realidad nos forzó a emprender un negocio , finalmente lo que nos hace salir de una zona de confort es el amor profundo por nuestra familia , la seguridad , estabilidad y medios para prosperar .

Muchos emprendedores o NENIS iniciaron su camino por sobrevivir pero los que siguen en este proceso ya es un tema de garantizar la seguridad es por eso que es tan crítico y trascender , salir de la inestabilidad y el miedo de que va a suceder si nos pasa algo , la formalidad no implica solo aspectos legales o pagarle al SAT la formalidad implica estabilidad financiera y crecimiento.

2. Credibilidad en el Mercado

En un mercado competitivo como el mexicano, la formalización de tu negocio es esencial. Según el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), en México, el 97% de las empresas son micro, pequeñas o medianas. Esto significa que la competencia es feroz. Formalizar tu negocio te ayuda a ganar credibilidad ante clientes, proveedores y socios comerciales.

Entender por qué los consumidores no compran más por internet es fundamental para las y los emprendedores así como empresas que desean expandir su presencia en el mercado digital. Según una encuesta realizada por la Asociación de Internet MX y la Asociación Mexicana de Ventas Online (AMVO), el principal motivo por el cual los consumidores mexicanos no realizan más compras en línea es la desconfianza en la seguridad de las transacciones en internet.

Esta preocupación se deriva de experiencias previas de fraude, robo de datos personales o financieros, y la falta de garantías sobre la protección de la información sensible. Además, la falta de familiaridad con el proceso de compra en línea y la preferencia por la experiencia de compra física también contribuyen a esta reticencia. Las empresas deben abordar estas preocupaciones mediante la implementación de medidas de seguridad robustas, la transparencia en las políticas de privacidad y devolución, y la educación del consumidor sobre los beneficios y seguridad del comercio electrónico.

En internet la formalización implica contar con tu sitio web y correo electrónico de negocios , para vender a alguien de una ciudad diferente a la tuya y que no conoces la credibilidad es crítica para que te compren 1 pieza contra 10 , si estas en una grande ciudad como CDMX esto tambien aplica para ti .

Una página en internet te ayuda a abordar en tus propias palabras las dudas que tu prospecto puede tener , políticas de devolución y de compra es algo que los compradores buscan e investigan de ti , lo anterior lo pueden encontrar en ocasiones en redes sociales pero muchas veces es equivocado, des actualizado y creado por personas no vinculadas con tu negocio, por lo mismo trata de abordar todo esto en tu sitio web.

3. Acceso a Financiamiento

Formalizar tu negocio también te permitirá acceder a fuentes de financiamiento mas económicas. Según la Encuesta Nacional sobre Productividad y Competitividad de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas en México, el 44.2% de las empresas no formales no solicitan crédito, mientras que solo el 5.7% de las empresas formales no lo hacen. Esto demuestra que la formalización facilita el acceso a préstamos y recursos que pueden impulsar el crecimiento de tu negocio.

Un ejemplo muy sencillo son los programas de financiamiento a las PyME y/o Emprendedores del Gobierno de Baja California , la cantidad de financiamiento es en razón a cuanto tiempo a estado formalizado tu negocio , si no estas formalizado con tu RFC te prestan $20,000 pero si ya te formalizaste te prestan $30,000 .

4. Cumplimiento Legal

La formalización asegura que cumplas con las obligaciones fiscales y legales. El Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México ha implementado medidas para fomentar la formalización, lo que hace que sea más importante que nunca registrar tu negocio. Evitar la informalidad te protege de sanciones y multas.

Uno de los temores mas grandes de los emprendedores es tener encima y problemas con el SAT pero esto ya no es el caso si inicias con el REGIMEN SIMPLIFICADO pues es ideal para iniciar por que pagas casi nada de impuestos, si quieres mas detalles de este régimen , te lo explicamos en el siguiente link

En la mayoría de los municipios de méxico contar con el RFC es requisito para solicitar el permiso de operación de cualquier negocio.

Pasos para Formalizar tu Negocio en México

1. Define tu Estructura Legal y régimen fiscal

En México, puedes optar por diferentes estructuras legales para tu negocio, como persona física con actividades empresariales, sociedad anónima, sociedad de responsabilidad limitada, sociedad anónima simplificada entre otras. Elegir la estructura adecuada es crucial para tu negocio y su futuro crecimiento, te recomiendo el siguiente articulo para seleccionar tu régimen fiscal y estructura.

Es importante notar una estructura legal híbrida como lo es la SAS Sociedad Anónima Simplificada.

En México, la Sociedad por Acciones Simplificada (SAS) es un tipo de sociedad mercantil creada para facilitar la creación y operación de empresas, especialmente enfocada en emprendedores y pequeñas empresas. La SAS se caracteriza por su simplicidad en la constitución y gestión, y ofrece varias ventajas. Aquí hay algunos aspectos clave:

Características de la SAS

1. Constitución:

• La SAS puede constituirse por una o más personas físicas.
• La constitución se realiza completamente en línea a través del portal de la Secretaría de Economía.
• No se requiere un capital mínimo para su constitución.

1. Responsabilidad:

• Los socios de la SAS tienen responsabilidad limitada al monto de sus aportaciones.

1. Órganos Sociales:

• No es necesario constituir un consejo de administración. La administración puede ser ejercida por uno o varios socios.

1. Régimen Fiscal:

• La SAS puede optar por el Régimen de Incorporación Fiscal (RIF) si cumple con los requisitos establecidos.

1. Flexibilidad:

• Ofrece flexibilidad en su administración y operación, permitiendo adaptarse a las necesidades de los emprendedores.

Ventajas de la SAS

1. Simplicidad y Rapidez:

• El proceso de constitución es rápido y sencillo comparado con otros tipos de sociedades.

1. Costos Reducidos:

• No se requiere el pago de notarios ni la inscripción en el Registro Público de Comercio, lo que reduce costos.

1. Formalidades Simplificadas:

• Las SAS tienen menos requisitos formales en comparación con otras sociedades mercantiles.

1. Facilidad de Administración:

• La administración puede ser manejada de manera más directa y sencilla por los propios socios.

Limitaciones

1. Limitación de Ingresos en 2024:

• Las SAS no pueden tener ingresos anuales superiores a $7,076,469.38 (siete millones setenta y seis mil cuatrocientos sesenta y nueve pesos 38/100 M.N.)

1. Prohibición de Socios Jurídicos:

• Solo personas físicas pueden ser socios, no se permite la participación de personas morales.

Procedimiento para Constituir una SAS

1. Registro en Línea:

• Ingresar al portal de la Secretaría de Economía y seguir los pasos indicados para la constitución en línea.

1. Firma Electrónica:

• Es necesario contar con la Firma Electrónica (e.firma) para poder realizar el trámite.

1. Generación del Acta Constitutiva:

• El sistema genera un acta constitutiva electrónica que debe ser firmada digitalmente por los socios.

La SAS es una opción atractiva para emprendedores en México debido a su simplicidad y bajo costo, facilitando así la formalización de nuevos negocios.

1.2 Régimen simplificado de confianza

Para una “neni” que está comenzando su negocio, el Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) es una de las mejores opciones en México. Este régimen fue creado para apoyar a personas físicas con actividades empresariales y profesionales de bajo ingreso, como las “nenis”.

¿Por qué el RESICO es ideal para una “neni”?

1. Simplicidad en el cumplimiento fiscal: El RESICO está diseñado para facilitar el cumplimiento de las obligaciones fiscales. Se calcula sobre los ingresos obtenidos y no requiere la presentación de declaraciones complicadas. Solo se necesita llevar un registro sencillo de las ventas y emitir facturas, lo cual es cada vez más accesible para emprendedores digitales.
2. Tasas de impuestos bajas: El RESICO ofrece tasas de impuestos muy bajas que van del 1% al 2.5% dependiendo del monto de los ingresos anuales. Esto es muy atractivo para las “nenis”, ya que normalmente manejan ingresos menores y pueden aprovechar estas tasas reducidas.
3. Beneficios de formalización: Estar en un régimen fiscal permite a las “nenis” emitir facturas, lo que puede atraer a más clientes, especialmente si venden productos a empresas o clientes que requieren comprobantes fiscales. Además, la formalización les permite acceder a programas de apoyo gubernamental y a servicios financieros, como créditos o líneas de financiamiento.

Beneficios del RESICO

• Bajos impuestos: Las tasas impositivas son progresivas y más bajas que en otros regímenes.
• Facilidad administrativa: Menos papeleo y reportes fiscales.
• Acceso a beneficios sociales: La formalización en el RESICO permite a las “nenis” acceder a seguridad social, como el IMSS, si lo desean.
• Acceso a financiamiento: Al estar formalizadas, las “nenis” pueden tener acceso a créditos y otros productos financieros.

¿Cuánto pagaría una “neni” que registra ventas de $5,000?

Supongamos que una “neni” registra ventas de $5,000 en un mes bajo el Régimen Simplificado de Confianza. La tasa de ISR para ingresos mensuales en este rango es del 1%.

Cálculo de ISR:

• Ventas registradas: $5,000
• Tasa de ISR: 1%

ISR mensual = $5,000 x 1% = $50 pesos

Consideraciones adicionales:

• IVA: Además del ISR, también está el Impuesto al Valor Agregado (IVA). Las “nenis” que venden productos gravados por IVA deben cobrar este impuesto (16% en la mayoría de los casos) y luego declararlo y pagarlo al SAT. Sin embargo, en muchos casos, si la “neni” vende a consumidores finales y no emite facturas, no cobraría el IVA, aunque lo ideal sería hacerlo para formalizar sus ventas.
• Gastos deducibles: El RESICO permite deducir ciertos gastos relacionados con la actividad empresarial, lo que podría reducir la base gravable. Sin embargo, el enfoque principal es la simplicidad en los pagos de impuestos con base en ingresos.

Este régimen es muy ventajoso para emprendedores como las “nenis” que buscan formalizar su negocio sin una carga fiscal elevada, y es una excelente manera de comenzar su camino hacia la profesionalización.

¿Te gustaría más detalles sobre el proceso de registro o cómo manejar sus impuestos?

2. Obtén un Registro Federal de Contribuyentes (RFC)

El RFC es esencial para facturar y realizar transacciones legales. Debes registrarte ante el SAT y obtener tu RFC en este link puedes hacer tu pre alta si eres persona fisica. Esto te permitirá emitir facturas y realizar operaciones comerciales de manera legal. Quieres saber mas que es el RFC presiona sobre este link

3. Registra tu Negocio

Dependiendo de tu estructura legal, deberás registrar tu negocio ante la Secretaría de Economía, el Registro Público de Comercio o el Registro Civil. Asegúrate de cumplir con los requisitos y obtener los permisos necesarios. Para las personas físicas que vienen por ejemplo del comercio solo debes hacer tu registro en el SAT.

4. Lleva un Registro Contable

Llevar un registro contable adecuado es fundamental para el cumplimiento fiscal. Mantén un control de tus ingresos y gastos, así como de los impuestos que debes pagar. Puedes considerar la ayuda de un contador para esto. En el caso del régimen RESICO no es necesario contratar los servicios de un contador , te lo explicamos en el siguiente link .

5. Contrata a un Profesional de Impuestos

La formalización de tu negocio conlleva obligaciones fiscales. Un profesional de impuestos puede ayudarte a entender y cumplir con estas obligaciones. Según la Encuesta Nacional de Ocupación y Empleo, en México, solo el 21.4% de las empresas cuentan con un contador, lo que subraya la necesidad de obtener ayuda profesional. Si seleccionas como régimen fiscal el Simplificado de Confianza NO REQUIERS DE CONTADOR pues todos tus pagos de impuestos se basa en los ingresos que tienes , solo se requiere de mucha disciplina , y empresapyme.com te puede ayudar con eso.

Beneficios de Formalizar tu Negocio para tu Familia

La formalización de tu negocio no solo te beneficia, sino que también tiene un impacto positivo en tu familia. Aquí hay algunas razones por las que la formalización es importante para tu entorno familiar:

1. Estabilidad Financiera para ti y tu familia

La formalización de tu negocio te ayuda a construir una base financiera sólida. Esto significa que podrás brindar una mayor estabilidad económica para tu familia, asegurando su bienestar a largo plazo. Podrás vender a otros negocios formales y ser proveedor de negocios medianos / grandes creando una estabilidad de ingresos.

2. Acceso a Seguridad Social

Al formalizar tu negocio, puedes inscribirte en el Seguro Social. Esto no solo te protege a ti, sino que también brinda a tu familia acceso a servicios de salud de calidad. Tienes un plan en caso de un problema medico con tu familia ? como profesional independiente puedes darte de alta en el IMSS .

3. Planificación para el Futuro

La formalización te permite planificar el futuro de tu negocio y tu familia con mayor claridad. Puedes establecer un plan de sucesión, asegurando la continuidad del negocio y el legado familiar.

Contrata a la Empresa Ideal para Ayudarte a Formalizar tu Negocio

El proceso de formalización puede parecer abrumador, pero no tienes que hacerlo solo. Hay empresas y profesionales que se especializan en ayudar a los emprendedores a formalizar sus negocios. Contratar a la empresa adecuada puede simplificar el proceso y garantizar que se haga correctamente.

En empresapyme.com, nos especializamos en ayudar a emprendedores como tú a formalizar sus negocios en México. Contamos con un equipo de expertos que te guiarán a lo largo de todo el proceso, asegurándote una transición sin problemas a la formalidad empresarial.

El formalizar tu negocio es crucial para tu familia

Formalizar tu negocio en México es una decisión crucial para su éxito y para el bienestar de tu familia. Los beneficios de la formalización, como la credibilidad, el acceso a financiamiento y el cumplimiento legal, son fundamentales en el competitivo mercado mexicano. No te enfrentes a este proceso solo; contrata a la empresa adecuada para garantizar un camino sin obstáculos hacia la formalidad.

No dejes que tu negocio y tu familia se queden atrás. ¡Formalízalo hoy y asegura un futuro próspero para todos!

Si estás listo para dar el siguiente paso y formalizar tu negocio, contáctanos y descubre cómo podemos ayudarte a alcanzar el éxito empresarial y brindar estabilidad a tu familia. ¡No esperes más, el momento de la formalización ha llegado!